Comprar acciones sin comisiones

Para poder comprar acciones en la bolsa, es necesario contar con un intermediario, que es por lo general una organización o persona autorizada para hacer negociaciones en las bolsas de valores. En el pasado existían entidades financieras de brokers que ofrecían ese servicio a cambio de una comisión, pero este solo era accesible a un sector exclusivo de la población, que por lo general, contaba con un poder adquisitivo superior. 

Hoy en día, los mercados de valores han abierto sus puertas a otros inversores, esto gracias al surgimiento de los brokers en línea y las opciones de la banca para que sus clientes accedan a comprar acciones.

Entonces, si quiere comprar acciones de empresas rentables que cotizan en la bolsa, tiene dos opciones principales:

• Comprar en el banco
• Comprar a través de un bróker online. 

Comprar acciones en el banco

Las entidades bancarias ofrecen el servicio de brokers a sus clientes, algunos incluso disponen de una plataforma trading para operar. La forma de hacerlo va a depender de cada banco, pero en la mayoría de los casos es necesario abrir una cuenta de valores antes de realizar cualquier compra de acciones. 

En el pasado, era necesario inclusive acercarse hasta el banco, esperar ser atendido por un agente y llevar los requisitos en físico para poder acceder al mercado de valores, pero ahora con la evolución de home banking, es posible adquirir acciones, así como otros activos financieros de forma completamente remota.

Analicemos las ventajas y desventajas de comprar acciones por medio del banco

Ventajas:

• El inversor puede sentirse más confiado al tramitar con una entidad reconocida por él, con la cual ya ha operado en el pasado. 
• La posibilidad de recibir atención al cliente personal en la sucursal más cercana. 

Desventajas: 

• Deberá pagar una tarifa por la apertura de la cuenta de valores. 
• Pago de comisiones de moderadas a altas en cada adquisición.
• Cargos por mantenimiento de la cuenta
• Al cerrar una posición deberá cancelar también la comisión correspondiente

Al analizar esto, podemos concluir que comprar acciones desde una entidad bancaria es costoso y puede resultar poco rentable para el inversor o trader minorista. 

Comprar acciones con un broker online

Los brokers online surgieron como una alternativa para el trader minorista, ofreciendo desde una sola plataforma, acceso a múltiples mercados e instrumentos financieros. Además de ser convenientes, los brokers cuentan con regulaciones pertinentes que lo perfilan como una opción segura. 

En España, los corredores están regulados por la directiva de instrumentos financieros MiFID, la cual vela por la transparencia de las operaciones realizadas en los mercados de la Unión Europea. 

Aunque muchos principiantes pueden tener ciertas reservas al analizar la opción de utilizar un broker online para empezar a invertir, la realidad es que estos servicios han mostrado ser seguros y confiables. La clave está en seleccionar con precaución el que se va a utilizar asegurándose que cuente con las autorizaciones necesarias para negociar en los mercados y que cuente con las regulaciones de la región donde operan. 

Las ventajas de los brokers en línea son:

• No es necesario pagar tarifas por apertura de cuentas.
• Existen brokers que no cobran comisiones al comprar ni al vender
• La posibilidad de negociar en varios mercados
• Variedad de instrumentos financieros
• Opción de hacer trading over the counter OTC
• Las plataformas de trading ofrecen herramientas e indicadores para los usuarios
• Información de las cotizaciones en tiempo real
• Se pueden abrir posiciones en corto.
• Acceso a productos apalancados
• Algunos cuentan con la opción de invertir en criptomonedas

Desventajas:

• Puede parecer impersonal para aquellos traders acostumbrados a negociar de forma personal

La principal ventaja de usar un broker en línea como intermediario es el bajo costo por transacción, lo que la convierte en un medio ideal para los que buscan hacer trading con acciones a corto plazo, así como para los novatos en esta actividad.

Compra y venta de acciones

Aunque existan brokers con comisiones muy bajas, ningún intermediario está exento de pagar las comisiones a los mercados, así como algunos cánones de liquidación que son requeridos por ciertas empresas en particular.

Sin embargo, estas comisiones suelen ser más elevadas si la operación se realiza desde un broker bancario. Se deberá pagar un promedio entre un 0,20% y un 0,60% sobre el monto total de la operación, este porcentaje suma tanto la comisión de la bolsa, como la del intermediario, por tanto su incremento estará atado a las condiciones del broker que se utilice para llevarla a cabo. 

Mantenimiento

Algunos brokers cobran comisiones anuales por el mantenimiento, es decir por tener almacenadas tus acciones en la cuenta de valores. Estos pagos deben hacerse por lo general de forma anual o semestral, pero va a depender enteramente de la plataforma. 

Los brokers bancarios suelen también recaudar comisiones más altas como forma de pago por el mantenimiento de la cuenta de valores, aunque en este caso muchos optan por hacerlo mensualmente, este cargo se cobrará para mantener activa la cuenta, tenga o no valores depositados en ella.  

Este tipo de comisión puede ser evitada, existen brokers que no cobran por mantenimiento de cuenta. 

Apertura de cuenta

Otro gasto que puede evitarse es el de apertura de cuenta. Dependiendo del broker se cobrará una tarifa por el derecho a abrir una cuenta dentro de la plataforma. Aunque suele ser relativamente económica, suma a la carga negativa que puede llegar a afectar la rentabilidad. 

Los bancos por su parte cobran la comisión a sus clientes, quienes al activar su cuenta, notarán que tendrán saldo en contra hasta hacer los depósitos correspondientes. 

Comisión por cobro de dividendos

Si invertimos en acciones que generan dividendos anuales es posible que se nos cobre un porcentaje sobre este beneficio. Los montos pueden variar, pero aunque suelen ser poco significativos, no está de más considerarlos al calcular los beneficios netos. La buena noticia es que la mayoría de los brokers que operan en España, no suelen cobrar esta tarifa a sus clientes. 

Otra prima similar a esta, es la que se hace por la ampliación de capital o el split. Cuando una empresa decide hacer una operación de este tipo, por lo general implica un cobro por parte del broker.

Comisiones por compras internacionales

Sobre las comisiones mencionadas anteriormente, se puede cargar un porcentaje extra si la acción no pertenece a la bolsa local donde se realiza la transacción, este producto de una o varias comisiones. Por ejemplo, si se quiere comprar desde España una acción de Apple, que cotiza en Nasdaq, esto puede significar un coste mayor por operación. Claro, todo dependerá del broker. 

Entre las comisiones que pueden surgir por operar en bolsas extranjeras tenemos:

• Por cambio de moneda: si se requiere hacer un intercambio de divisas con el fin de realizar una transacción, se puede cobrar una comisión.
• Canon de bolsas: es el monto por transacción que cobra la bolsa en sí, la cual no depende del broker. Su porcentaje varía dependiendo del mercado. 

La buena noticias es que estas comisiones no suelen ser muy diferentes de las se tienen que pagar por las transacciones en el mercado local. 

Un broker libre de comisiones es posible, siempre y cuando estas comisiones sean cargos que dependen del corredor. La forma moderna de operar en la bolsa, da la posibilidad a los usuarios con menos capital de acceder a los mercados de forma económica, eliminando los cargos por transacciones, por comisiones y por rentas fijas. 

Las ganancias de este tipo de brokers pueden surgir de varias fuentes, como por ejemplo, de los spreads, que son las diferencias de compra y venta; los intereses sobre los montos de apalancamiento, entre otros. 

También es posible que las ganancias que percibe sean productos de los reembolsos de las bolsas de valores donde ejecutan las transacciones, conocidos también como pagos por flujo de órdenes. Este reintegro permite a las corredoras mantener sus costos bajos para los usuarios y a su vez beneficiarse por cada orden ejecutada. 

Las comisiones altas y la pila de gastos adicionales para invertir, ha quedado en el pasado, en este momento negociar en la bolsa y empezar a cultivar riquezas está al alcance de un clic. 

Existen varias formas en las que se puede lograr invertir en acciones evitando pagar comisiones, sobre todo si lo que buscamos son ganancias a corto plazo. 

Como lo explicamos anteriormente, existen cánones por operación que deben ser cancelados a la bolsa de valores directamente y que no forman parte de las ganancias del broker, estos, suelen ser en muchos casos inevitables y a menos que el capital sea realmente significativo, pueden afectar la rentabilidad del intercambio. 

Una opción para hacer trading con cero comisiones es a través de los productos financieros derivados, como los contratos por diferencia (CFD).

Los CFDs son acuerdos donde se especula sobre el precio de determinado activo subyacente. Es decir, funciona como si estuviéramos comprando la acción, pero sin adquirir el valor en sí. 

Son contratos que imitan el comportamiento de un activo financiero, que puede ir desde una acción, hasta un par de divisas, sobre el que es posible hacer trading sin necesidad de realizar una compra, por lo cual está exento de los gastos relacionados a esta. 

Está dirigido para los traders que buscan obtener beneficios a corto plazo, empleando estrategias como el day trading, scalping o swing. Sin embargo, por tratarse de contratos personalizados y negociados OTC, es posible también hacer con ellos trading de posición, con plazos más prolongados. 

También resulta una excelente opción para los traders principiantes o aquellos que no cuentan con un pequeño capital. 

Características de CFDs

• Son transacciones directas entre el solicitante (comprador) y el broker (vendedor) que ofrece el servicio.
• Pueden hacerse sobre una gran variedad de activos como ETFs, índices, criptomonedas, divisas y acciones de empresas. 
• Tienen un monto bajo de participación. 
• Se puede usar el apalancamiento para aumentar el volumen de la operación sin disponer del monto total. 
• Los CFDs permiten al trader obtener las mismas ganancias que recibiría de haber adquirido el activo subyacente, bien sea producto de la fluctuación del precio, como de los posibles dividendos.

Los contratos por CFD pueden ser confusos, por ello comparemos cómo sería comprar acciones directas en Amazon y como sería adquirir un CFD sobre ellas:

Para comprar acciones de Amazon de forma “tradicional” tendríamos que ingresar a nuestra plataforma de trading y poner una orden, por ejemplo, 10 acciones por 100 euros, la cual una vez procesada, es enviada a la bolsa donde cotiza, en este caso Nasdaq. 

Al final de la operación, usted dispondrá de 10 acciones y tendrá en sus fondos 1000 euros menos, más los gastos de comisiones por transacción y cambio de divisas.

Ahora, supongamos que la acción aumentó a 120 euros, por lo que se decide cerrar la posición. En este caso, se venderían las acciones y recibiría 1200 euros, menos los gastos por operación. Se obtiene entonces una ganancia aproximada de 200 euros. 

Ahora hagamos la misma negociación pero con un CFDs sobre las acciones de Amazon:

Se compra el contrato por medio del broker de las mismas 10 acciones, en este caso, la orden no se enviará a ningún mercado, pues se tramita directamente con el corredor. En nuestra cuenta de valores no figuran las acciones, porque no las estamos comprando directamente y los 1000 euros del depósito no desaparecen, sino que bloquean por el margen. 

Ahora, acá se presentan las diferencias:

Si las acciones suben a 120 euros y decidimos cerrar la posición, se obtendrá la misma ganancia, 200 euros, excepto que no se descontarán comisiones. 

Pero, si decidimos usar el apalancamiento, podríamos:

• Aumentar las ganancias

Supongamos que usamos un apalancamiento 1:2, es decir, el broker dobla (x2) el capital. Entonces, en lugar de comprar 10 acciones, estaríamos comprando 20. Al liquidar, la ganancia sería de 400 euros. 

• Disponer de menos fondos

Si se deciden comprar las 10 acciones, usando el apalancamiento 1:2, solo se usaría como margen 500 euros. Si las acciones aumentan al 120, al cerrar la posición, tendríamos una ganancia de 200, pero usando solo 500 euros. 

Todo, libre de cargos por comisiones y tarifas fijas. Esta es la forma de invertir en acciones sin comisiones y representa la principal ventaja de hacer trading con CFDs. De igual forma, recuerde que todas las inversiones conllevan un riesgo, el cual se multiplica al usar productos apalancados. 

En Nexmarkets queremos ofrecerle nuestro servicio de broker libre de comisiones, con cero cargos por transacciones o tarifas planas. Tendrá acceso a más de 8.000 acciones alrededor del mundo, incluyendo las más rentables que cotizan en bolsas extranjeras como Tesla y Amazon; y las más importantes del mercado español como Cellex y Santander. 

Somos un broker autorizado para operar en todo el territorio europeo, además de tener a disposición productos financieros derivados de una amplia gama de activos. 

Con tan solo unos minutos, podrá tener su cuenta lista para empezar a negociar. Además, tenemos a disposición una escuela de trading así como un equipo de profesionales para brindar entrenamiento y asesoría. Lo invitamos a probar nuestra plataforma, ganadora de premios internacionales, sin riesgo, usando nuestra cuenta demo.